Wideo: Czy mogę refinansować swój dom po zmianie kredytu?
2024 Autor: Stanley Ellington | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-16 00:21
A modyfikacja domowa to zmiana w warunkach pożyczka wykonane przez pożyczkodawcę. Żadna twarda i szybka reguła nie mówi ci Móc lub Móc 'T refinansowanie po modyfikacji kredytu . Jednak z kilku powodów pożyczkodawcy mogą udzielić Ci nowego pożyczka.
Poza tym, co się dzieje po modyfikacji pożyczki?
Później ten modyfikacja pożyczki zostanie zakończona, spłata kredytu hipotecznego zostanie trwale zmniejszona. Kwota, którą będziesz musiał zapłacić, zależy od rodzaju zmian, jakie Twój pożyczkodawca wprowadza do istniejącego kredytu hipotecznego pożyczka.
Wiedz również, czy modyfikacja pożyczki jest taka sama jak refinansowanie? Kluczowa różnica między tymi dwiema metodami polega na tym, że przy refinansowanie , właściciele domów otrzymują zupełnie nowy, niskooprocentowany kredyt hipoteczny. Z modyfikacja pożyczki Jednak pożyczkodawca po prostu modyfikuje istniejący kredyt hipoteczny, aby spłaty były bardziej przystępne. Modyfikacja pożyczki jest jednak tymczasową poprawką.
Poza tym, czy możesz otrzymać pożyczkę pod zastaw domu z modyfikacją pożyczki?
Jeśli ty miałeś trudności finansowe, ty może kwalifikować się do modyfikacja dla Twojej pożyczka pod zastaw domu lub linii kredytowej, oprocentowania lub miesięcznych płatności lub ich kombinacji. Ty może się kwalifikować Jeśli : Ty nie otrzymałem kapitał własny domu pomoc raz w ciągu ostatnich 12 miesięcy lub dwa razy w ciągu ostatnich pięciu lat.
Czy modyfikacja pożyczki to dobry pomysł?
A modyfikacja pożyczki może pomóc, jeśli spóźniasz się z płatnością pożyczka , takich jak kredyt hipoteczny. Niewykonanie zobowiązania na zabezpieczonym pożyczka może skutkować utratą domu, samochodu lub innej wartościowej rzeczy. Chociaż refinansowanie pożyczka jest jedną z możliwości, dzięki której można uniknąć, na przykład, wykluczenia, może być również możliwe modyfikować Twój pożyczka.
Zalecana:
Czy mogę sprzedać swój dom, gdy jestem w przejęciu?
Zgodnie z przepisami federalnymi, które chronią właścicieli domów w przypadku przejęcia, w większości przypadków musisz mieć ponad 120 dni zaległości, zanim podmiot obsługujący pożyczkę będzie mógł zainicjować przejęcie. Po rozpoczęciu wykluczenia nie ma automatycznego terminu sprzedaży nieruchomości. Im dłużej trwa proces, tym więcej masz czasu na sprzedaż nieruchomości
Czy mogę refinansować swój dom po wypełnieniu rozdziału 7?
Ogólnie rzecz biorąc, jeśli chcesz zachować swój dom po ogłoszeniu upadłości na podstawie Rozdziału 7, powinieneś potwierdzić swój kredyt hipoteczny u pożyczkodawcy. Jeśli jednak nie potwierdziłeś zadłużenia, nie możesz refinansować pożyczki u tego samego pożyczkodawcy z powodu prawa upadłościowego. Więc będziesz musiał znaleźć nowego pożyczkodawcę, który zrefinansuje pożyczkę
Jak długo po rozdziale 7 możesz refinansować swój dom?
Rozdział 7. Musisz odczekać co najmniej 2 lata od daty spłaty, zanim będziesz mógł refinansować swoją pożyczkę. Dwuletni standard ma zastosowanie tylko do pożyczek wspieranych przez rząd, takich jak pożyczki FHA. Większość pożyczkodawców wymaga odczekania 4 lat po dacie spłaty na konwencjonalną pożyczkę
Czy możesz refinansować swój dom po rozdziale 13?
Musisz odczekać co najmniej 2 lata od daty spłaty, zanim będziesz mógł refinansować swoją pożyczkę. Większość pożyczkodawców wymaga odczekania 4 lat po dacie spłaty na konwencjonalną pożyczkę. Pamiętaj, aby nie pomylić daty zwolnienia z dniem złożenia wniosku o ogłoszenie upadłości. Rozdział 13
Czy mogę wykorzystać swój dom jako zabezpieczenie kredytu hipotecznego?
Kiedy zaciągasz pożyczkę zabezpieczającą, zgadzasz się dać pożyczkodawcy prawo do przejęcia nieruchomości, która zabezpiecza pożyczkę – jak samochód, dom lub konto oszczędnościowe – jeśli nie spłacisz jej zgodnie z ustaleniami. Kredyty hipoteczne wykorzystałyby Twój dom jako zabezpieczenie, podobnie jak linia kredytowa pod zastaw domu